¿Sabes que es una conciliación bancaria?. Por favor dime que sí.

Existen muchas definiciones, pero en la práctica podemos definir conciliación bancaria como el proceso que consiste en revisar y verificar cada uno de los movimientos registrados en las cuentas contables de bancos, con los valores contenidos en el extracto bancario para determinar cual es la causa de las diferencias en una fecha determinada.

Cuántos procedimientos para realizar una conciliación bancaria conoces?. Por favor dime que más de uno.

Porque el procedimiento manual de conciliación bancaria todos lo hemos sufrido, y muchas personas todavía lo sufren.

Cada día muchas personas se pasan buena parte de su jornada cuadrando los bancos, punteando apunte por apunte para verificar si los movimientos del banco coinciden con las cuentas contables a una fecha determinada.

Los programas contables de hoy en día, muchos ya incorporan utilidades que ayudan en el proceso de conciliación bancaria, la mayoría de ellos te informan de las diferencias entre los movimientos de las cuentas contables de bancos y los movimientos del extracto bancario.

A partir de este informe, se contabilizan  las operaciones que originan las diferencias a una cuenta puente, de esta forma conseguimos que  los saldos del banco y el saldo contable coincidan al 100%.

Algunos programas contables realizan este proceso de forma automática.

Luego conforme vas averiguando la naturaleza de estas operaciones vas cancelado esta cuenta puente hasta dejarla a 0.

Pero la verdadera revolución en el proceso de conciliación bancaria viene dado por la aparición de aplicaciones específicas que simplifican y automatizan  todo el proceso.

Cuántas aplicaciones de conciliación bancaria automática conoces?. Por favor dime que al menos conoces una.

Lo primero que hay que tener en cuenta es entender el  proceso de conciliación bancaria como un procedimiento único con sus propios principios y reglas cuyo objetivo es verificar cada uno de los movimientos registrados en las cuentas contables de bancos, con los valores contenidos en el extracto bancario para determinar cual es la causa de las diferencias en una fecha determinada a la vez que de forma automática se generan los asientos correspondientes a esas diferencias, dejando a la mínima expresión el numero de operaciones no coincidentes.

Pero hasta que punto se puede automatizar este proceso de conciliación?

Pues hasta donde tu decidas……., Explíquese usted! Pues eso….

No te lo crees, pues aquí te presento un vídeo para que veas como lo hago yo.

Es un caso real, utilizo el programa de contabilidad Alfastar de Proconsi y una herramienta de conciliación bancaria automática diseñada específicamente para ser 100% compatible con Alfastar que  te quiero presentar.

EpSa43 Conciliación bancaria automática.

Yo la utilizo desde hace mas de un año y sus resultados 100% garantizados, esta diseñada para optimizar el proceso de conciliación bancaria para estaciones de servicio y centros de distribución.

Proceso de conciliación bancaria en números:

• 635 movimientos bancarios descargados en archivo Q43.
• 635 movimientos pendientes de conciliación.
• 627 asientos generados de forma automática.
• 100% de fiabilidad.
•  99%  de todo el procedimiento realizado de forma automática.

Tiempo ahorrado estimado, si te lo cuento no te lo crees ……..

Si tienes alguna duda  sobre el funcionamiento de esta aplicación puedes puedes ponerte en contacto aquí.

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Y tú, como realizas el proceso de conciliación bancaria?

Si te lo crees ahora lo hablamos en los comentarios.